За девять месяцев 2022 года банкротами стали 7 000 юридических лиц, а в прошлом году — 10 000. Чтобы не пострадать из-за долгов партнера, стоит проверить его на банкротство. Сделки банкрота оспаривает управляющий, а имущество попадает в конкурсную массу. В таких случаях вернуть даже часть потраченных на сделку средств удаётся редко.
Без контроля контрагента через доступные базы данных легко оказаться у разбитого корыта. При банкротстве контрагента долги, которые не удалось вернуть на этапе конкурсного производства, списываются. Так что без каталога «Мой арбитр», ЕГРЮЛ и ЕФСРБ — не обойтись.
Расскажем, как проходит процесс банкротства и где проверять банкрота.
Признаки банкротства организации
Приведем две главных приметы предбанкротного состояния контрагента:
- задолженность от 300 000 рублей;
- просрочка более трех месяцев.
Кредитор вправе инициировать банкротство контрагента, только если оба условия выполняются одновременно. Например, если контрагент не платит по счетам несколько кварталов, но задолжал лишь 250 000 рублей, банкротное дело возбудить не выйдет. Придется ждать, пока долг превысит 300 000.
Обычная процедура банкротства юридического лица делится на несколько этапов:
- подача заявления в суд;
- этап наблюдения;
- признание контрагента банкротом;
- конкурсное производство;
- завершение банкротства со списанием долгов и ликвидацией бизнеса.
Инициировать банкротство вправе каждый кредитор банкрота. В суд подают ФНС, банки, работники, контрагенты и даже таможенники. В свою очередь должник обязан обратиться в суд и пройти процедуру банкротства, если его финансовые дела достигли критической отметки.
В начале банкротства компания проходит этап наблюдения. Утверждается арбитражный управляющий, который проверяет финансы. Руководство продолжает выполнять свои обязанности. На этапе наблюдения компанию еще не считают банкротом. Она лишь попадает в зону риска. У контрагентов, банков и прочих кредиторов остается месяц, чтобы включить требования в реестр. Если промедлить с обращением в суд, вернуть долги не получится.
На этапе наблюдения ограничения касаются только перераспределения и продажи имущества: активы компании должны в случае чего остаться кредиторам.
Под конец наблюдения кредиторы и управляющий решают, что делать дальше. Сможет ли компания вернуть долги в обычном режиме работы, или нужно переходить на следующий, более серьезный этап банкротства.
Если компания демонстрирует признаки жизни, ей дадут шанс пройти этап финансового оздоровления. Иначе будет введено внешнее управление с перспективой ликвидации. На каждом этапе банкротства допустимо заключить мировое соглашение. Однако контрагенты и прочие кредиторы редко соглашаются на мировую, поскольку не хотят рисковать деньгами.
Внешнее управление означает, что руководство отстраняется и у руля компании на время становится арбитражный управляющий. Он новыми глазами изучает дела и старается восстановить платежеспособность организации.
Если компания не подает признаков жизни, начинается конкурсное производство. На этом этапе АУ распродает имущество и активы компании. Вырученные средства уходят контрагентам, ФНС, банкам, сотрудникам и другим кредиторам банкрота.
Независимый специалист проводит оценку, а управляющий разыскивает имущество банкрота. Рассылает запросы в государственные ведомства, чтобы обнаружить скрытые от глаз активы. У кредиторов есть несколько месяцев, чтобы включиться в реестр на этапе конкурсного производства.
Долги перед контрагентами, банками, ФНС и другими кредиторами погашаются по очереди. Очередь установлена в законе о банкротстве. Сначала выдаются зарплаты и отпускные работникам и текущие долги. Например, вознаграждение управляющего, зарплаты и коммуналка — это текущий долг. Задолженности по зарплате выплачиваются на втором круге. На третьем выполняются обязательства перед оставшимися кредиторами.
На всех этапах банкротства информация о происходящих торгах, заседаниях кредиторов и прочих событиях банкротства заносится в ЕФРСБ. В финале банкротства в ЕГРЮЛ записывают сведения о ликвидации бизнеса. Бизнес юридически считается упраздненным.
Очевидно, что чем больше организация, тем дольше длится банкротство. Вот почему важно проверять контрагентов: они в 10-20% случаев находятся на этапе наблюдения и конкурсного производства несколько лет.
Зачем нужна проверка юридического лица на банкротство
В России законы не запрещают вести бизнес с компаниями, проходящими процедуру банкротства. Заключать сделки вправе как сам банкрот, так и его контрагенты. Потому что у людей есть право рисковать своими средствами.
Сделка с банкротом — это лотерея. Повезет в 50% случаев, а в остальных — легко потерять большую часть инвестиций. По итогам 90% банкротств компания ликвидируется, а ее долги — списываются. К тому же у общества с ограниченной ответственностью (ООО), находящегося в сложном финансовом положении, зачастую не хватает оборудования и средств для нормальной деятельности. Вероятны задержки в выполнении заказа и другие проволочки. Разумнее загодя узнавать о тяжелом положении контрагента и отказываться от сотрудничества, чем подставлять под удар бизнес, нажитый непосильным трудом.
Не обязательно отказываться от сотрудничества с контрагентом, если про него ничего не известно. Иногда достаточно прописать в договоре соответствующие условия. Поможет «заверение об обстоятельствах» — это юридическая страховка на тот случай, если компания стала банкротом и скрывает это. Контрагент заверением гарантирует, что с его финансами всё в порядке. А если врет — договор потеряет силу.
Выяснить подробности о контрагенте стоит до подписания соглашения о партнерстве. Когда договор подписан, бегать туда-сюда уже поздно. Своевременный контроль сохраняет миллионы и миллиарды рублей рачительным хозяевам.
Инструкция проверки контрагента на банкротство по ИНН
Проверить контрагента можно через систему «Мой арбитр». Картотека судов позволит убедиться, что потенциальный партнер — не фигурант бакротного дела. В поиске достаточно ввести ИНН, ОГРН или название контрагента. Применяйте фильтр по банкротам.
Не спешите сразу отказываться от сотрудничества, если поиск дал результаты. Вполне вероятно, что компания участвует в суде в качестве кредитора. Всегда проверяйте карточки и выясняйте обстоятельства!
Уточнить ситуацию поможет ЕФРСБ. В федеральную базу заносятся подробности процедуры:
- когда банкротство началось;
- когда прошло собрание кредиторов;
- на каком этапе находится процедура;
- как проходят торги;
- сколько компания накопила долгов.
Поиск осуществляется по тем же параметрам, что и в случае системы «Мой арбитр».
Иногда достаточно заглянуть на сайт газеты «Коммерсант». Туда также заносятся сведения о процедуре корпоративного банкротства. Деталей там меньше, чем в ЕФРСБ, но информация об основных этапах процедуры всё же опубликована.
Обязательно проверяйте контрагента через ЕГРЮЛ. В базе данных ФНС часто больше информации, чем в ЕФРСБ. Например, если контрагент находится на этапе наблюдения, этот факт отразится в государственном реестре в соответствующем разделе. Когда компанией руководит арбитражный управляющий, а не директор — это знак беды.
Как оплатить госпошлину за проверку ЕГРЮЛ
Выписку из ЕГРЮЛ получают в налоговой службе. Через интернет — бесплатно. Однако информация в такой выписке — ограничена.
Чтобы получить полную выписку, придется подождать пять дней и заплатить небольшую пошлину.
Сумма пошлины — символическая, всего 200 рублей. Правда, срочная выписка обойдется в два раза дороже. Оплачивать услуги ФНС рекомендуется через банк или подходящую систему онлайн-платежей.
Последствия отказа от проверки
Компания, испытывающая финансовые проблемы, вряд ли выполнит договор в полном объеме и в установленные сроки.
Приведем характерные проблемы, которые возникают при взаимодействии с банкротом:
- Работники контрагента увольняются — выполнение заказа откладывается.
- Денег на покупку расходных материалов у партнера не хватает. Результат услуг оставляет желать лучшего.
- Возврата средств в банкротстве приходится ждать несколько лет.
- Сделку при первой возможности оспаривают кредиторы и АУ.
Взаимодействие с должником чревато проблемами в будущем. Потому что арбитражный управляющий обязан оспорить договоры, заключенные за три года до банкротства. Особенно пристально изучаются сделки, заключенные уже после накопления банкротом долгов.
Хитрые руководители пытаются вывести средства из убыточного бизнеса и заключают невыгодные или даже фиктивные сделки. Поэтому не стоит радоваться, если компания с финансовыми проблемами предлагает скидки и другие нерыночные условия. Семь раз проверь контрагента — один раз подпиши договор!
Осталось сказать, что если ООО уже проходит процедуру банкротства, её руководство теряет право свободно распоряжаться имуществом и заключать сделки. Все договоры необходимо согласовывать с управляющим и кредиторами. Если не согласовать сделку по правилам, она окажется недействительной!
